Vermögensplanung

Die Finanz- und Vermögensplanung hat die Aufgabe, die Zukunft des Vermögens und der Liquidität nach den (machbaren) Vorgaben der Mandanten unter Berücksichtigung von Risikosituationen zu gestalten.

Dies bedeutet, dass wir regelmäßig einen Vermögens- und Zahlungsstatus mit aktualisierten Werten erstellen, der auch die Anforderungen an eine Selbstauskunft im Sinne des § 18 KWG erfüllt. Steht die Alterversorgung im Vordergrund, erstellen wir auch einen Risikovorsorgestatus. Wesentliches Augenmerk legen wir hierbei selbstverständlich auf die Berücksichtigung des Steuerrechts. Dies gilt zunächst für die laufenden Steuern, die durch das vorhandene Vermögen und die vorhandenen Einkünfte anfallen. Andererseits aber auch für die Steuern, die sich aus Vermögensumschichtungen ergeben und Steuerwirkungen auch für die Zukunft auslösen können. Schließlich sind auch die Steuern im Auge zu behalten, die im - augenblicklichen, wenn auch unerwarteten – Erbfall das übergehende Vermögen belasten.

 

 

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